אנחנו עובדים, חיים ובין לבין מנסים לחסוך קצת כסף. כל ילד מקבל עוד בבית הוריו ערכים, מודעות והבנה של חשיבות החסכון, אבל אף אחד לא ממש מסביר לנו במהלך השנים מה הן כל האפשרויות שעומדות לרשותינו. בסיכומו של דבר רובינו חוסכים את הכסף בתוכניות חסכון שאותן מציע הבנק והכסף סתם שוכב לו שם. הבנק מציע את התנאים המינימליים ביותר ולמעשה בשוק קיים מגוון עשיר של אפשרויות לחסכון הרבה יותר מניב ואטרקטיבי, אלא שאנחנו פשוט לא תמיד מודעים לכך.
בעוד שבבנק נקבל בממוצע אחוז עד שניים לכל היותר, מדי שנה בגין הכסף שאנחנו חוסכים, באפיקים אחרים נוכל להנות מתשואה של חמישה אחוזים ולאוהבי הסיכון אף תשואה גבוהה מזו.
אלא שאנשים שעובדים ועסוקים בעבודת היום שלהם לא ממש מצליחים למצוא את הזמן לאיתור כל אפיקי ההשקעות השונים שיוכלו לאפשר לכסף שלהם לייצר עוד כסף. בדיוק בשביל זה ישנו בית השקעות שעושה זאת עבורינו.
עבודתו של בית השקעות מתבצעת מדי יום, שעה שעה כשהעיסוק המרכזי שלו הוא לייצר את מקסימום התשואה עבור המשקיעים שלו, כך שאלה יוכלו להנות מתשואה מירבית במינימום של משאבים.
מנהלי ההשקעות של בית השקעות יבצעו אפיון של אופי המשקיע, מה שמהווה את אחד מהקריטריונים החשובים ביותר לתכנון אסטרטגיית ההשקעה. אופי המשקיע נמדד בעיקר על בסיס רמת אהבת/ שנאת הסיכון שלו. רמת הסיכון שאותה אנחנו מוכנים לקחת בעת השקעה מהווה גורם די מכריע ביחס לגובה התשואה שממנה נוכל להנות. ככל שהסיכון גבוה יותר, כך הסיכוי לרווח גבוה יותר. לסכום הכסף שאותו רוצים להשקיע, כמו גם פרק הזמן שבמהלכו מתכננים להשקיע את הכסף מבלי לפדות אותו מהווים גם הם גורמים מכריעים בדבר קביעת אסטרטגיית ההשקעה של בית השקעות.
לאחר שנבנה פרופיל המשקיע בונים את תיק ההשקעות. הנטיה היא כמובן ליצר פיזור כמה שיותר טוב, בכדי לשמור על הכסף ובמקביל להרחיב את אפשרויות הרווח. בניית התיק מתבצעת על ידי מנהל השקעות מקצועי, בשיתופו של המשקיע, כך שהתיק מייצג נאמנה לא רק את העדפותיו של המשקיע אלא משרת את האינטרסים שלו על הצד הטוב ביותר.
בעוד שבבנק נקבל בממוצע אחוז עד שניים לכל היותר, מדי שנה בגין הכסף שאנחנו חוסכים, באפיקים אחרים נוכל להנות מתשואה של חמישה אחוזים ולאוהבי הסיכון אף תשואה גבוהה מזו.
אלא שאנשים שעובדים ועסוקים בעבודת היום שלהם לא ממש מצליחים למצוא את הזמן לאיתור כל אפיקי ההשקעות השונים שיוכלו לאפשר לכסף שלהם לייצר עוד כסף. בדיוק בשביל זה ישנו בית השקעות שעושה זאת עבורינו.
פתרון מקצועי מקיף במקום אחד
בית השקעות הוא למעשה הפתרון המקצועי, היעיל והטוב ביותר למקסם את פוטנציאל הכסף שלנו. בית השקעות מרכז בתוכו את כל המידע הנדרש לביצוע השקעות שונות, אלטרנטיבות ההשקה השונות שיש בשוק ובכל עת מייצר ניתוחי שוק ותחזיות לגבי כדאיות הכלים השונים שעומדים לרשותו של המשקיע.עבודתו של בית השקעות מתבצעת מדי יום, שעה שעה כשהעיסוק המרכזי שלו הוא לייצר את מקסימום התשואה עבור המשקיעים שלו, כך שאלה יוכלו להנות מתשואה מירבית במינימום של משאבים.
מנהלי ההשקעות של בית השקעות יבצעו אפיון של אופי המשקיע, מה שמהווה את אחד מהקריטריונים החשובים ביותר לתכנון אסטרטגיית ההשקעה. אופי המשקיע נמדד בעיקר על בסיס רמת אהבת/ שנאת הסיכון שלו. רמת הסיכון שאותה אנחנו מוכנים לקחת בעת השקעה מהווה גורם די מכריע ביחס לגובה התשואה שממנה נוכל להנות. ככל שהסיכון גבוה יותר, כך הסיכוי לרווח גבוה יותר. לסכום הכסף שאותו רוצים להשקיע, כמו גם פרק הזמן שבמהלכו מתכננים להשקיע את הכסף מבלי לפדות אותו מהווים גם הם גורמים מכריעים בדבר קביעת אסטרטגיית ההשקעה של בית השקעות.
לאחר שנבנה פרופיל המשקיע בונים את תיק ההשקעות. הנטיה היא כמובן ליצר פיזור כמה שיותר טוב, בכדי לשמור על הכסף ובמקביל להרחיב את אפשרויות הרווח. בניית התיק מתבצעת על ידי מנהל השקעות מקצועי, בשיתופו של המשקיע, כך שהתיק מייצג נאמנה לא רק את העדפותיו של המשקיע אלא משרת את האינטרסים שלו על הצד הטוב ביותר.
