אנשים רבים שחסכו, זכו או קיבלו בירושה סכום כסף מסוים מעדיפים להשקיע אותו באחד מאפיקי ההשקעות הרבים העומדים לרשותם אך מתלבטים בנוגע לזהות מנהל תיקי ההשקעות. ההתלבטות הגדולה היא האם לנהל את תיקי ההשקעות בעצמם או באמצעות בית השקעות כלשהו?
כיום, בעידן האינטרנט והמידע הזמין ונגיש, כל אדם בעל הבנה מינימאלית בתחום ניהול תיקי השקעות יכול לנהל את תיק ההשקעות שלו בעצמו ולחסוך את העמלות הכרוכות כאשר מבצעים ניהול תיקי השקעות באמצעות בית השקעות.
אז מה באמת עדיף יותר: לחסוך את העמלה אך להסתכן בניהול לא מקצועי של תיק ההשקעות שלך או לשלם עמלת ניהול תיקי השקעות אך, לקבל ניהול מקצועי באמצעות בית השקעות העוסק בכך זמן רב?
יש לשקלל מספר גורמים לפני שמקבלים החלטה זו. בית השקעות מחזיק מנהלי השקעות מקצועיים שתפקידם היחיד הוא להשקיע בצורה נכונה עבור הלקוח על-מנת שיראה תשואה חיובית גבוהה ככל האפשר. מנהלי השקעות אלו הם אנשים שעברו בחינה מטעם הרשות לניירות ערך ולאחר מכן התמחות (סטאז') של תשעה חודשים במסגרת בית השקעות. ברוב בתי ההשקעות הלקוח מעורב ומעודכן על-ידי מנהל ההשקעות ואף קובע את מגמת ההשקעות בתיק ההשקעות שלו.
ניהול תיקי השקעות באופן פרטי דורש מהלקוח ידע פיננסי בסיסי וזמן פנוי בכדי לבצע את ההשקעות. מי שבוחר בניהול עצמאי של תיק ההשקעות שלו צריך לקחת בחשבון שההתחלה תהיה קשה וברוב המקרים מלווה בהפסדים. מצד שני, החופש מעמלות והחופש לנהל את תיק ההשקעות שלך כאוות נפשך עלולים להוות תמריץ מספיק לכל משקיע השואף להצליח מבלי להיות תלוי ביכולותיו של בית השקעות.
מידע נוסף:
לימודי ייעוץ השקעות וניהול תיקים
קורס לניהול תיקים עצמאי
