מי שיש ברשותו מעט כסף פנוי וודאי מבין את המשמעות של השקעה נכונה שלו. לאורך הזמן לכסף יש נטייה לאבד מהערך שלו במידה והוא נמצא במצב סטטי. אלה הם חוקי השוק. ערך הכסף משתנה ובהעדר ניהול נכון של כסף הוא לבטח יאבד מערכו.
תמימי הדעים מניחים שאם יפקידו את הכסף שלהם בידיו המבטיחות של הבנק הוא יהיה מוגן, כך גם ערכו, אבל המציאות מראה תמונה שונה לחלוטין. בפועל, הריבית שאותה מספק הבנק היא נמוכה עד כדי כך שספק אם היא מצליחה להתעלות על האינפלציה, לא כל שכן תספק אפשרות להגדיל את ערך הכסף, בעוד שבפועל, המטרה המרכזית של משקיע שיש ברשותו הון עצמי היא כמובן להגדיל את ערך הכסף כל הזמן.
תעודת סל לעומת זאת היא תיק סגור. מהרגע שבו בוחרים תעודת סל לא ניתן לשנות את ההרכב שלה או את אופן הניהול שלה. תעודות סל הן למעשה תיקים המרכזים מדדים של נכסים דומים, כך למשל יש תעודות סל נדל"ן, בתעודת סל כזאת אפשר יהיה למצוא ריכוז של מדדי נדל"ן שונים. אדם שמעוניין להשקיע בנדל"ן בהחלט יוכל להנות מחשיפה אופטימאלית. במקום להשקיע בנכס אחד או בחברת ניהול נכסים אחת ניתן, באמצעות השקעה בתעודת סל להיחשף למספר רב של מדדים ובכך להגדיל את הסיכוי לתשואה גבוהה יותר.
תעודת סל היא מוצר סגור ומוגמר, לא ניתן לשנות את אסטרטגיית הניהול שלו וגם לא ניתן לשנות את הרכב התעודה, יחד עם זאת ישנו מבחר ענק של תעודות סל שונות, תעודות אשר עוקבות אחרי מדדים שונים, בכך אלה מספקות מענה ראוי לכל סוג של משקיע, לא משנה אילו העדפות יש לו בכל הנוגע למוצרים הפיננסיים שלו.
תמימי הדעים מניחים שאם יפקידו את הכסף שלהם בידיו המבטיחות של הבנק הוא יהיה מוגן, כך גם ערכו, אבל המציאות מראה תמונה שונה לחלוטין. בפועל, הריבית שאותה מספק הבנק היא נמוכה עד כדי כך שספק אם היא מצליחה להתעלות על האינפלציה, לא כל שכן תספק אפשרות להגדיל את ערך הכסף, בעוד שבפועל, המטרה המרכזית של משקיע שיש ברשותו הון עצמי היא כמובן להגדיל את ערך הכסף כל הזמן.
איך זה עובד?
תעודות סל הם למעשה תיקי השקעה, אבל בשונה מתיק השקעה רגיל מדובר על תיק מובנה והומוגני. למען ההשוואה, הרי שתיק השקעה רגיל נבנה באופן שמותאם אישית לבחירותיו והעדפותיו של המשקיע. המשקיע בוחר את הכלים הפיננסיים והנכסים השונים שירכיבו את התיק שלו, הוא יכול בכל רגע נתון לשנות את הרכב התיק והוא יכול לשנות אסטרטגיית ניהול התיק חדשות לבקרים, בהתאם לרצונו הפרטי.תעודת סל לעומת זאת היא תיק סגור. מהרגע שבו בוחרים תעודת סל לא ניתן לשנות את ההרכב שלה או את אופן הניהול שלה. תעודות סל הן למעשה תיקים המרכזים מדדים של נכסים דומים, כך למשל יש תעודות סל נדל"ן, בתעודת סל כזאת אפשר יהיה למצוא ריכוז של מדדי נדל"ן שונים. אדם שמעוניין להשקיע בנדל"ן בהחלט יוכל להנות מחשיפה אופטימאלית. במקום להשקיע בנכס אחד או בחברת ניהול נכסים אחת ניתן, באמצעות השקעה בתעודת סל להיחשף למספר רב של מדדים ובכך להגדיל את הסיכוי לתשואה גבוהה יותר.
תעודת סל היא מוצר סגור ומוגמר, לא ניתן לשנות את אסטרטגיית הניהול שלו וגם לא ניתן לשנות את הרכב התעודה, יחד עם זאת ישנו מבחר ענק של תעודות סל שונות, תעודות אשר עוקבות אחרי מדדים שונים, בכך אלה מספקות מענה ראוי לכל סוג של משקיע, לא משנה אילו העדפות יש לו בכל הנוגע למוצרים הפיננסיים שלו.
